Куда вложить деньги в 2025 году, чтобы не просто защитить их от инфляции, а ещё и доходность получить?
Сегодня поделимся с вами расчётами и аналитикой, которая позволит получить доходность в размере 40% на вложении в один из самых низкорисковых активов: недвижимости бизнес и премиум-класса. Не верите? Смотрите расчёты ниже.
1. Почему именно недвижимость?
Инвестиции «в бетон» во все времена оставались одним из самых надежных видов вложений. Вне зависимости от уровня инфляции, событий на финансовом рынке и общей экономической ситуации, недвижимость не только не теряет свою стоимость, но и позволяет сохранить изначально вложенные в неё деньги.
А при грамотном выборе объекта для вложений – ещё и многократно их приумножить.
«Почему именно недвижимость?», – спросите вы.
- Стабильность. Вне зависимости от обстоятельств люди будут покупать и продавать недвижимость, арендовать её для личного проживания или для коммерческих нужд. Спрос на данный актив есть всегда.
- Защита от инфляции. На недвижимость не влияет инфляция, как и на золото. Пока другие активы могут дешеветь и дорожать, стоимость жилой и коммерческой недвижимости продолжает стабильно расти, вне зависимости от обстоятельств.
- Минимальные риски. Продать недвижимость или сдать её в аренду можно всегда, вне зависимости от финансовой ситуации на рынке и экономических обстоятельств.
- Пассивный доход. Недвижимость можно не только перепродать, но и сдавать в аренду – как посуточно, так и на долгий срок. При этом стоимость актива будет продолжать расти.
Это основные доводы «за». Для справедливой оценки приведём несколько минусов вложений в недвижимость, хотя они и несущественны:
- Долгая окупаемость. Если вы ищете способ заработать значительную сумму уже через полгода, то недвижимость вам не подойдёт. Как и все низкорисковые варианты вложений, получение дохода от недвижимости потребует времени. Обычно для получения максимальной доходности перепродажу производят не менее, чем через 3 года. Однако, с учётом минимума рисков, высокого уровня надёжности и размера прибыли, такие ожидание точно того стоят.
- Большая стоимость. Если вы рассматриваете вариант инвестиций на небольшую сумму, то недвижимость также не подойдёт для таких вложений. Для первого взноса потребуется сумма от 1,5 млн руб. При этом всю стоимость объекта при себе для инвестиций иметь на обязательно: к счастью, сейчас действует немало программ рассрочки от застройщиков.
- Дополнительные расходы. Как и многие другие активы, недвижимость требует дополнительных расходов на её содержание: от оплаты коммунальных услуг до налога на имущество ФЛ и налога на прибыль (13% от сделки в случае перепродажи актива ранее, чем через 36 месяцев). Данные расходы стоит заранее учитывать при планировании доходности.
Как видите, минусы не самые существенные. Особенно на фоне куда более существенных плюсов.
2. В какую недвижимость инвестировать?
Как показывает опыт последних лет, наиболее беспроигрышным вариантом на рынке недвижимости Санкт-Петербурга была и остается недвижимость бизнес- и премиум-сегмента. Такая недвижимость может быть расположена в центральной части Санкт-Петербурга. Но ещё более выгодный, хоть и не совсем очевидный, на первый взгляд, вариант – это Курортный район города.
Почему именно Курортный район? Строящиеся новые объекты здесь можно сосчитать на пальцах, конкуренция при перепродаже очень низкая, а спрос – всегда высокий. Квартир в новых объектах продаётся так мало, что фактически цену при продаже формируете вы, а не покупатели.
При этом стоимость за квадратный метр стабильно продолжает расти, особенно с учетом высокой курортной значимости района, близости Финского залива и особого, элитного статуса места.
Для сравнения приведём стоимость недвижимости в нескольких недавно построенных здесь объектах.
3. Какой объект выбрать?
Лучший вариант для вложений – это новый объект, старт строительства которого был относительно недавно. Такой объект будет наращивать свою стоимость по мере готовности новых очередей и благоустройства территории. В уже сданных или почти готовых объектах рост цены будет значительно ниже.
Стартов продаж в Курортном районе за последние годы было крайне мало. В 2024 году старт продаж был всего один: это жилой комплекс бизнес-класса Ranta Residence, который строится в городе Зеленогорске, на Кривоносовской улице.
В мае 2024 года компания LAR Development объявила старт продаж жилого комплекса Ranta Residence и начала строительство. С этого момента средняя цена квадратного метра в новом ЖК продолжает стабильно расти.
Как видите, стоимость квадратного метра на примере 2-комнатной квартиры площадью 60 кв.м в жилом комплексе за 6 месяцев (с мая по декабрь 2024 года) возросла на 16,35%: с 318 000 до 370 000 руб. за кв. м.
4. Сравнение цен и преимуществ с конкурентами.
Ещё один существенный плюс жилого комплекса – почти полное отсутствие конкурентов. Вблизи линии Финского залива в Курортном районе практически не строится новых, именно жилых комплексов. За последние годы в продажу здесь выводились в основном апарт-отели и сервисные апартаменты. Этот факт повышает ценность Ranta Residence для покупателей, которые ищут жилой комплекс для семейного, приватного проживания, а не апарт-отель для краткосрочного отдыха.
Ниже – стоимость квартир и апартаментов бизнес-класса, которые ближе всего расположены к Ranta Residence по локации. Цифры впечатляют.
В конце статьи в отдельном параграфе собрали подробную информацию о преимуществах ЖК Ranta Residence по сравнению с конкурентами. Чтобы те, кому данная информация будет интересна, смогли ознакомиться. Мы же пока перейдём к цифрам.
5. Анализ планируемого роста стоимости объекта.
А теперь самое интересное: цифры и аналитика. И не просто аналитика, а данные плана проектного финансирования проекта, который прошёл официальное согласование аналитическим и коммерческим департаментами LAR Development (строительной компании, которая строит ЖК Ranta Residence) и банком ВТБ, предоставляющим проектное финансирование.
Исходя из плана, прогнозируемая стоимость квадратного метра на момент реализации первого этапа проекта составит от 400 000 рублей за квадратный метр.
К моменту завершения строительства всех 4 очередей проекта в 2028 году стоимость составит от 500 000 рублей за квадратный метр.
С учётом, что на сегодня (декабрь 2024 года) стоимость квадратного метра в ЖК Ranta Residence начинается от 325 000 руб. за кв.м., вложения более чем перспективные.
6. Кейс 1. Анализ доходности по однокомнатной квартире.
Лучше цифр в инвестициях могут быть только цифры. Поэтому поделимся с вами сразу несколькими инвестиционными планами с подробными расчётами по ЖК Ranta Residence.
В качестве вариантов для вложения будем рассматривать два разных сценария:
- обычную перепродажу на этапе завершения строительства ЖК (при достижении ожидаемого уровня цены около 500 000 руб. за кв.м.)
- и сдачу купленной квартиры в долгосрочную аренду с последующей перепродажей на этапе завершения строительства последней очереди. Срок инвестирования в каждом случае составит 36 месяцев.
Для расчётов возьмём одну из самых недорогих квартир в проекте: 1-комнатную квартиру площадью 36,3 кв.м стоимостью 12 348 800 рублей (или 340 000 рублей за кв.м.):
Сценарий 1. В случае первого сценария (покупка с последующей перепродажей через 36 месяцев):
- Стоимость актива 12 348 800 рублей.
- Стоимость актива на этапе на этапе завершения проекта составит от 18 150 000 рублей.
- Прирост на вложенные деньги с использованием сложного процента на этапе завершения проекта составит от 49,3% (от 16,4% годовых). Или от 5 850 000 рублей в денежном выражении.
- Размер чистой прибыли от перепродажи на этапе завершения проекта за вычетом расходов на продажу и налога составит от 4 545 000 рублей (или от 39,5%).
Впечатляет, не правда ли? А теперь рассмотрим ещё один сценарий – со сдачей этой же квартиры в долгосрочную аренду: после получения ключей в 2026 году квартиру можно будет сначала сдавать, а затем перепродать по первому сценарию.
Средняя стоимость долгосрочной аренды 1-комнатной квартиры в Зеленогорске в 2024 году составляет около 50 000 рублей в месяц (или от 600 000 рублей в год).
Но в зависимости от наполнения (меблировки) стоимость арендного платежа можно увеличить до 70 000 - 80 000 рублей в месяц, что позволит получать пассивный доход в размере 840 000– 960 000 рублей в год.
При сдаче в долгосрочную аренду (с момента получения ключей до перепродажи через 36 месяцев) к размеру прибыли также прибавится дополнительный доход в размере 840 000– 960 000 рублей в год.
Подробные расчёты по кейсу для наглядности собрали в таблицу:
7. Кейс 2. Анализ доходности по двухкомнатной квартире.
Рассмотрим ещё один кейс, но уже с двухкомнатной квартирой в Ranta Residence в качестве примера. Для расчёта возьмём 2-комнатную квартиру площадью 59,5 кв.м. стоимостью 19 935 850 рублей (или 335 000 руб за кв.м.).
В случае первого сценария (покупка с последующей перепродажей через 36 месяцев):
- Стоимость актива: 19 935 850 рублей.
- Стоимость актива на этапе завершения проекта от 29 750 000 рублей.
- Прирост на вложенные деньги с использованием сложного процента на этапе завершения проекта составит от 52,3% (от 17,4% годовых). Или от 9 850 000 рублей в стоимостном выражении.
- Прибыль на вложенные деньги с использованием сложного процента и за вычетом расходов на этапе завершения проекта составит от 7 677 000 рублей (или от 40,7%). Срок инвестирования 36 месяцев.
В случае второго сценария (сдача в долгосрочную аренду с последующей перепродажей через 36 месяцев) дополнительно в качестве пассивного дохода от сдачи квартиры в долгосрочную аренду можно получить дополнительно от 960 000 – 1 200 000 рублей в год. С последующей перепродажей квартиры.
Средняя стоимость сдачи 2-комнатной квартиры в аренду в Зеленогорске сейчас – от 65 000 рублей в месяц и от 780 000 рублей в год. Но в зависимости от наполнения квартиры (меблировки и дизайн-проекта) возможна сдача и за 80 000 -100 000 рублей, что позволит в годовом выражении получить пассивный доход в размере 960 000 – 1 200 000 рублей.
Подробные расчёты по кейсу 2 для наглядности также собрали в таблицу:
Как видите, при правильном выборе объекта вложения в недвижимость в 2025 году позволят не только сохранить средства, но и получить доходность в размере 40%. Главное — правильно подобрать подходящий для вложений объект.
7. Преимущества проекта.
Как и обещали выше, дополнительно рассмотрим отличительные преимущества ЖК бизнес-класса Ranta Residence отдельным параграфом. Уверены, что информация пригодится вам для быстрого анализа. Более же подробную информацию вы сможете найти самостоятельно: на сайте ЖК, портале наш.дом.рф или же в открытых источниках.
Дополнительные преимущества Ranta Residence:
- Приватность: в первой очереди ЖК Ranta Residence 4 малоэтажных жилых дома, в которых расположено 177 квартир. Всего же в проекте запланировано 4 очереди строительства и суммарно 545 квартир. Закрытый двор, клубный формат проживания и малоэтажная застройка высотой всего в 4 этажа добавят ценности данному проекту.
- Локация: с севера и запада от ЖК Ranta Residence расположена природоохранная зона — лесной массив. Поблизости — государственный природный заказник Озеро Щучье, будущая лыжная база «Газпром», Комаровский берег, Зеленогорский парк культуры и отдыха и Золотой пляж.
- Транспортная развязка очень удобная: дорога до центральных районов Санкт-Петербурга на автомобиле от ЖК займет 40 минут, до ЗСД — 16 минут.
- Социальные объекты: в 3 минутах от ЖК запланировано строительство начальной школы и детского сада. Проект школы и сада уже есть.
- Жилой комплекс, а не апартаменты. Как мы уже писали выше, новые, именно жилые комплексы в Зеленогорске и поблизости можно сосчитать на пальцах.
- Именитые авторы архитектурного проекта и проекта благоустройства территории. Автор архитектурного проекта Ranta Residence – известное архитектурное бюро Евгения Подгорнова Intercolumnium. Проект благоустройства разработан одной из лучших ландшафтных студий России L.BURO (по итогам 2023 и 2024 года студия — абсолютный чемпион по количеству отраслевых национальных наград в ландшафтной архитектуре).
Судя по проектной документации и рендерам, итоговый результат строительства от именитых авторов превысит все ожидания и существенно добавит стоимости объекту.
8. Выводы и итоги.
Цифры и расчёты говорят сами за себя: в 2025 году инвестиции в недвижимость позволят вам получить 40% доходности при грамотном выборе объекта.
Лучшим вариантом для вложений была и остаётся недвижимость бизнес- и премиум-класса. А одной из наиболее перспективных локаций со стабильно высоким спросом и малым числом конкурентов — Курортный район Санкт-Петербурга.
Наиболее высокий рост доходности можно получить при вложении в недавно вышедший на рынок проект бизнес- или премиум-сегмента в данной локации. Такой, как жилой комплекс бизнес-класса Ranta Residence.
Чтобы подробнее ознакомиться с проектом ЖК Ranta Residence, а также получить более подробные расчёты по портфелю инвестирования, переходите на сайт жилого комплекса.
Или закажите консультацию персонального инвестиционного менеджера по телефону: +7 (812) 501-28-83